Numer PESEL to jeden z najważniejszych identyfikatorów wykorzystywanych przy weryfikacji osób fizycznych w Polsce. Nic więc dziwnego, że zespoły AML często pytają nie tylko o to, czy dana baza obejmuje osoby z kategorii PEP, ale też czy pozwala jednoznacznie potwierdzić tożsamość właśnie na podstawie numeru PESEL.
Czy każda lista PEP zawiera PESEL?
Nie każda. Zakres danych zależy od rodzaju listy, kraju pochodzenia informacji i samego dostawcy bazy. W praktyce największe szanse na występowanie numeru PESEL dotyczą polskich rekordów, ponieważ PESEL jest krajowym identyfikatorem osób fizycznych używanym w Polsce. W przypadku baz zagranicznych częściej spotyka się inne identyfikatory albo zestawy danych oparte na imieniu, nazwisku, dacie urodzenia, obywatelstwie czy pełnionej funkcji.
Z punktu widzenia użytkownika AML oznacza to jedno: przed wyborem rozwiązania warto sprawdzić nie tylko, czy baza obejmuje PEP, ale też jakie dokładnie pola danych są dostępne dla rekordów polskich.
Kiedy PESEL na liście PEP jest szczególnie ważny?
PESEL jest bardzo przydatny tam, gdzie trzeba ograniczyć ryzyko błędnej identyfikacji osoby. Samo imię i nazwisko bywa niewystarczające, zwłaszcza przy popularnych nazwiskach albo niepełnych danych przekazanych przez klienta. Dodatkowy identyfikator pomaga szybciej potwierdzić zgodność i ułatwia prowadzenie screeningu oraz monitoringu.
Dlatego firmy korzystające z list PEP często zwracają uwagę właśnie na to, czy baza zawiera PESEL dla polskich osób o statusie PEP lub RCA.
Jak wygląda to w iAML?
W materiałach iAML można znaleźć wprost informację, że lista PEP polskich obejmuje m.in. imię i nazwisko, datę urodzenia, numer PESEL, obywatelstwo, płeć, organizację, funkcję oraz podstawę uznania za PEP.
To ważne, bo oznacza, że w przypadku polskich rekordów baza iAML może dostarczać danych pozwalających na bardziej precyzyjną weryfikację. Dodatkowo w instrukcji skanera iAML wskazano, że wpisanie numeru PESEL pozwala ustalić występowanie osoby na liście PEP i RCA.
A co z RCA i innymi listami?
W praktyce pytanie o PESEL często dotyczy nie tylko samych PEP, ale także RCA, czyli członków rodzin i bliskich współpracowników osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. iAML podaje, że lista RCA polskich również zawiera numer PESEL, a według opisu aż 99,9% rekordów RCA ma dane PESEL.
Jednocześnie nie należy zakładać, że każdy typ list AML będzie zawierał taki identyfikator. W dokumentacji iAML wskazano np., że na listach sankcyjnych numery PESEL nie występują.
Na co zwrócić uwagę przy wyborze dostawcy?
Jeśli dla organizacji ważne jest wyszukiwanie po numerze PESEL, warto przed zakupem sprawdzić:
- czy PESEL występuje na polskiej liście PEP,
- czy baza obejmuje również RCA,
- czy PESEL można wykorzystać bezpośrednio w wyszukiwarce systemu,
- czy dostawca rozróżnia dane polskie i zagraniczne,
- czy poza listą PEP system oferuje także inne źródła AML.
W tym kontekście iAML jest przykładem rozwiązania, które łączy listy PEP polskich i zagranicznych z innymi bazami AML, a jednocześnie komunikuje dostępność numeru PESEL dla polskich rekordów PEP.
Podsumowanie
Najkrótsza odpowiedź brzmi: numer PESEL można znaleźć przede wszystkim na polskich listach PEP, o ile dany dostawca rzeczywiście udostępnia takie pole danych. Nie jest to standard dla wszystkich baz i wszystkich krajów, dlatego warto to zawsze zweryfikować przed wyborem narzędzia.
Jeśli szukasz przykładu rozwiązania, które deklaruje obecność numeru PESEL w polskiej liście PEP, warto sprawdzić iAML. Firma informuje, że jej lista PEP polskich zawiera PESEL, a sam system umożliwia wyszukiwanie osoby na liście PEP i RCA właśnie z wykorzystaniem tego identyfikatora.